Finanzberatung für Fauen

Unabhängige Finanzplanung für Frauen Über 50

Ganzheitliche & massgeschneiderte Finanzplanung.

Bekannt aus

Für Wen ist die Ü50 Finanzplanung

Mein 1:1 Angebot für Finanzplanung richtet sich exklusiv an Frauen und Paare über 50, deren Situation oder Finanzplanung besonders viel Komplexität mit sich bringt.

  • über 50 Jahre alt

  • Für Unternehmerinnen & Erben

  • Für Paare mit komplexen Familienverhältnissen (Patchwork, Konkubinat..)

Du bist unter 50 Jahre alt?
Dann ist meine Investment Class genau das richtige für dich!

Finanzplanung für ü50: Diese Themen decke ich ab

  • Wie hoch ist die Pension aus der AHV und Pensionskasse

  • Kann ich mich Frühpensionierungen oder Teilpensionieren lassen?

  • Sollte ich das Pensionskassenkapital oder die Rente auszahlen lassen?

  • Kann ich mich nach 65 Jahren pensionieren lassen?

  • Wie sollte ich meine Erbschaft oder Schenkung investieren?

Clara-Kontaktaufnahme-Finanzcoaching

Holistische Finanzplanung

    • Wie sieht das Budget aus und wie kann man das optimieren?

    • Macht die Vermögens- und Kontenstruktur Sinn?

    • Welche finanziellen Ziele gibt es noch?

    • Wie hoch ist meine Sparquote? 

    • Wo gibt es Sparpotential?

    • Wieviel sollte ich sparen?

    • Welche Versicherung sind wann notwendig und welche nicht?

    • Wo habe ich eine Über- und Unterversicherung?

    • Bei welchen Versicherungen habe ich Einsparpotential?

    • Auf was muss ich achten?

    • Wie hoch ist die Pension aus der AHV und Pensionskasse

    • Wie hoch ist die Lücke im Todesfall

    • Wie hoch ist die Lücke bei Erwerbsunfähigkeit

    • Wie kann man die Lücken schliessen?

    • Sollte ich einen Pensionskasseneinkauf machen?

    • Sollte ich die 3a nutzen? 

    • Sollte ich die 3b nutzen?

    • Welche 3a sollte ich wählen (Depot, Konto, Versicherung)?

    • Kann ich mich Frühpensionierungen oder Teilpensionieren lassen?

    • Sollte ich das Pensionskassenkapital oder die Rente auszahlen lassen?

    • Kann ich mich nach 65 Jahren pensionieren lassen?

    • Wie setzte ich die Vorsorge als Selbstständige oder Unternehmer auf?

    • Wie sichere ich mich in der Teilzeit ab - verheiratet oder als Konkubinat?

    • Vollmachten

    • Vorsorgeauftrag

    • Patientenverfügung

    • Vormundschaft

    • Testament

    • Ehevertrag

    • Erbvertrag

    • Konkubinatsvertrag

    • Gesetzliche Bestimmungen bei Schenkungen, Erbschaften und Scheidungen

    • Welche Investments gibt es und was sollte ich machen?

    • Bei welchem Anbieter sollte ich investieren?

    • Auf was sollte man bei den Investments achten?

    • Wie und wann passe ich meine Investments an?

    • Wie investiere ich nachhaltig?

    • Wie kann ich in Start-ups investieren?

    • Wie kann ich in Krypto investieren? 

    • Wie sollte ich meine Erbschaft oder Schenkung investieren?

    • Sollte ich mir eine Wohnung kaufen als Eigenheim oder Kapitalanlage?

    • Welche Immobilie kann ich mir leisten?

    • Welche Vermögenswerte sollte und kann ich nutzen?

    • Sollte ich meine Pensionskasse oder 3a auszahlen oder verpfänden?

    • Wie findet man eine Immobilie?

    • Wie erhalte ich eine Finanzierungszusage?

    • Wie sieht der Finanzierungsprozess aus?

    • Wie sieht der Kaufprozess aus?

    • Welche Bank und Finanzierung wähle ich?

    • Welche Steuern muss ich zahlen?

    • Wie kann man Steuern optimieren?

    • Wie kann ich meine Steuererklärung ausfüllen?

    • Bei Unternehmern: Einzelfirma oder GmbH, Lohn oder Dividende?

    • Auf was muss ich achten, wenn ich in die Schweiz ziehe oder wegziehe?

    • Wie betreibe ich Vorsorge und investiere als Expat?

    • Auf was muss ich achten, wenn ich eine Pause mache z.B. Weltreise

Kontinuierliche Anpassung an ggf. veränderte Lebenssituation.

Holistischer 360°-Ansatz, der alle Themen aufeinander abgestimmt betrachtet und optimiert.

Exklusive Zusammenarbeit: Ablauf

Wenn du dich hier wiederfindest, würde unsere Zusammenarbeit etwa so ablaufen:

Kennenlernen

In unserem Kennenlern-Telefonat kann ich dir sagen, ob und wie ich dir helfen kann.

Mein Angebot an dich

Du erhältst ein auf dich zugeschnittenes Angebot für unsere Finanzplanungs-Sessions.

Datensammlung

Ich sammle alle relevanten Dokumente von dir ein.

Analyse & Finanzplan

Wir definieren Ziele & Erwartungen unter Berücksichtigung deiner eingereichten Dokumente.

Strategiebesprechung

Vorstellung meiner Analyse deiner Situation & Besprechung deines individuellen Finanzplans.

Strategieumsetzung

Zusammen gehen wir in den nächsten Terminen in die Umsetzung deiner Strategie.

Optionen & Voraussetzungen für unsere Zusammenarbeit

ü50 Finanzplanung

  • Grundvoraussetzung: Du bist über 50.

  • Deine Pensionsplanung steht im Vordergrund.

  • Du bist Unternehmerin, Expat, US Person in der Schweiz oder bist in einer komplexen Lebenssituation.

Bitte beachte: Meine 1:1 Finanzplanung biete ich ausschliesslich für Kundinnen über 50 an.

Du bist unter 50 und möchtest mit mir arbeiten? Dann melde dich gerne für die Investment Class an.

Investment class

  • Du bist unter 50 Jahre alt.

  • Du möchtest Ordnung & Struktur in deine Finanz-und Vorsorgethemen bringen.

  • Du willst in einer engagierten Community gleichgesinnter Frauen lernen, wie du dein Vermögen langfristig aufbaust.

Michaela C.

Die ganzheitliche Herangehensweise in der Finanzplanung von Finelles hat mir sehr gefallen.
Nicht nur das Ordnung schaffen wird erklärt, sondern alles «Drumherum» wie Rentenlücke, Versicherungen, Steuern, Investieren uvm.

Finanzplanung vs. Finanzberatung für Frauen in der Schweiz

Bei meinem Angebot handelt es sich um Finanzplanung.

Im Unterschied zu einem Finanzberater, ist meine Arbeit als Finanzplanerin wesentlich strategischer ausgerichtet.
Ich plane gemeinsam mit dir, was für dich in deiner Situation sinnvoll ist - kurz,- mittel,- und langfristig.

Dabei stehen du und das Erreichen deiner finanziellen Wünsche im Mittelpunkt.

Während in der klassischen Finanzberatung, oft isolierte Themen - wie beispielsweise die Auswahl einer 3a Vorsorge - behandelt werden, verfolge ich mit meiner Finanzplanung einen holistischeren Ansatz.

Das bedeutet: Ich berücksichtige deine gesamte Lebenssituation und wir entwickeln gemeinsam passgenaue Massnahmen.
So würden wir, mit Bezug auf das vorige Beispiel, zunächst die Notwendigkeit einer 3a Vorsorge im Kontext deiner Gesamtsituation prüfen. Erst wenn klar ist, dass du überhaupt eine 3a Vorsorge benötigst, schauen wir nach den Optionen, die für dich am besten sind.

Finanzplanung mit System:
Vermögensaufbau mit Finelles in 5 Stufen

Liquidität

1

Liquidität schaffen für kurzfristige Ereignisse wie Urlaub, Steuern und mögliche Einmalzahlungen

  • Beispiel: Sparpotential ausschöpfen, Kostenstruktur umstellen

Absicherung

2

Einkommensabsicherung im Fall von Krankheit, Unfall und Tod

  • Beispiel: Lebensversicherung, Testament, Vollmachten und Verträge

Altersvorsorge

3

Überprüfung und Optimierung der Altersvorsorge in der 1., 2. und 3. Säule

  • Beispiel: AHV-Lücken schliessen, Pensionskassen-Einkauf, 3a und 3b Versicherungen, Konten und Depots

Ziele verfolgen

4

Kurz-, mittel und langfristige Ziele definieren und verfolgen

  • Beispiel: Immobilien-Kauf, Selbständigkeit, Weltreise, Universitätsabschluss für die Kinder

Vermögensaufbau

5

Aufbau einer 4. Säule über ein Portfolio für sich, den Partner und die Kinder

  • Beispiel: ETFs, Aktien, Obligationen, Immobilien, Gold oder Kryptowährungen

Holistische Beratung

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Holistische Beratung ⤵

Unabhängige Finanzplanung:
Mein Angebot auf einen Blick

  • Unabhängige und honorarbasierte Finanzplanung

  • Begleitender Email-Support zur Beantwortung deiner
    Fragen

  • 360° Rund-um Analyse deiner Ziele und finanziellen Situation

  • Effizient - Erreiche mehr, in weniger Zeit

  • Spare Geld - Investiere heute in eine Strategie die sich langfrisitg auszahlt

Was kostet Finanzplanung mit Finelles?

Dein Finanzplan sollte genauso individuell sein wie du. Es gibt hier kein Schema F. Deswegen gibt es keinen fixen Preis. Mein Angebot ist abhängig von deiner Situation, deinen Zielen und der Komplexität der Beratung.

Alle weiteren Kosten sind u.a.abhängig von:

  • Komplexität deines Falls (e.g. du bist Expat, ...)

  • Aufwand

  • Vermögensgrösse

Es gibt verschiedene Varianten der Zusammenarbeit, beispielsweise können wir projektbasiert arbeiten, oder ich begleite dich langfristig.

Clara-Creitz-unabhaengige-Finanzberatung

Finanzen für Frauen: Finanzplanung mit Finelles

Finanzplaner in der schweiz gibt es Viele.
Aber: Nicht jede finanzplanung ist gleich.

Zertifizierte Finanzplanerin statt selbst ernannte Expertin

  • Zertifizierte Finanzplanerin (CFP)

  • Expertin für Vorsorge und Investitionen

Hochschulabschluss in Wirtschaft

  • Elite-Abschluss der Wirtschaft - Master in international Management (CEMS) und Diplom in Wirtschaftspädagogik

Praktisches Know-How aus der Finanzbranche 

  • 10 + Jahre Expertise in der Finanzbranche tätig - Ex-Bankerin und Beraterin in der Schweiz (UBS, Julius Bär, PwC)

Jahrelange Beratungs-Erfahrung

  • 5+ Jahre Erfahrung als Finanzcoachin für Unternehmerinnen, Karrierefrauen und Expats - mit und ohne Familie 

Mein Finanzplanung-Angebot basiert auf über 10 Jahren Erfahrung und funktioniert nachweislich.

Dein Vorteil mit Finelles:
Professionelles Netzwerk an Finanzexperten

Ich verfüge über ein Netzwerk an professionellen Partnern, mit denen ich bei spezifischen Fragestellungen zusammenarbeite.

Du kannst sicher sein: Wenn du mit mir arbeitest, wirst du am Ende einen auf dich und alles, was deine individuelle Situation ausmacht zugeschnittenen Finanzplan haben. Kein Flickenteppich, kein Weiterschicken zu anderen Anbietern, die nicht über deine Gesamtsituation im Bilde sind.

In diesen Themen habe ich bereits Kundinnen in Kooperation mit meinen Partnern unterstützt:

  • Expats (Deutsche oder US)

  • Immobilienthemen

  • Versicherungsthemen

  • Steuern

  • Unternehmerinnen

Du kannst dich immer auf eine ganzheitliche Betrachtung deiner Situation verlassen, egal wie komplex deine Situation sein mag.

Langfristiger Vermögensaufbau
durch strategische Finanzplanung

-trotz vollem Terminkalender

Nach deiner Finanzplanung mit Clara, hast du…

  • eine klare Übersicht über deine finanzielle Situation angefangen von deinen Ausgaben, über deine Rentenlücke bis zu deinen Investments

  • deine finanziellen Ziele klar definiert und hast einen Plan wie du diese Ziele erreichst

  • eine Strategie für deine Investments, die du langfristig anwenden kannst

  • ein Portfolio, dass für dich arbeitet - nicht umgekehrt

  • ein “peace of mind”  - ein gutes Gefühl  - was deine finanzielle Zukunft angeht

Heute habe ich mal wieder das Budget gemacht und die tip-top Excel-Tabelle benutzt. Danke nochmal dafür.
Abgesehen davon habe ich das Rebalancing gemacht und bin jetzt gut aufgestellt für die nächsten Jahre. Ich bin generell super zufrieden, dass ich teilgenommen habe.
Die Inhalte sind sehr gut strukturiert und der war Content mega.

Barbara F.

Häufig gestellte Fragen
zum Thema Finanzberatung für Frauen

  • Das 1:1 Finanzplanung-Paket ist genau das Richtige für dich, wenn du über 50 bist und du dir für deine Finanzplanung Unterstützung von einer erfahrenen und unabhängigen Finanzexpertin wünscht.

  • Du kannst deine Finanzplanung mit mir jederzeit buchen. Die Termine stimmen wir individuell ab.

  • Wir treffen uns online über Zoom oder physisch in meinem Büro in Zürich. Vor den jeweiligen Sessions, sende ich dir Dokumente oder Aufgaben, die wir für unser Treffen benötigen.

  • Die Kosten variieren basierend auf deiner Situation und deinen Themen. Je komplexer deine Situation z.B. Analyse mehrere Personen, Szenarien, Länder, Selbständigkeit usw. erhöhen den Aufwand und dementsprechend die Kosten für die Finanzplanung. Du erhältst nach unserem Gespräch ein auf dich zugeschnittenes Angebot von mir.

  • Viele Frauen sind leider nach wie vor finanziell abhängig vom Partner. Mit meiner unabhängigen Finanzplanung möchte ich Frauen zu mehr finanzieller Sicherheit verhelfen und so Altersarmut von Frauen in der Schweiz entgegenwirken.