Online Broker Schweiz im Vergleich (2024)
Sobald du dich mit dem Investieren auseinandersetzt, stellt sich schnell die Frage: Wo eröffne ich mein Depot? Welches ist der beste Broker? Welcher Broker ist geeignet und seriös, um ETFs, Aktien oder Kryptowährungen zu kaufen? Diese Fragen und mehr beantworte ich in dem Online Broker Vergleich für die Schweiz.
In diesem Artikel erfährst du:
Was ein Broker ist
Wozu du einen Broker brauchst
Worauf du bei der Wahl deines Brokers achten solltest
Welche Online Broker es in der Schweiz gibt
Wie die Broker in der Schweiz im Vergleich abschneiden
Warum auch ausländische Anbieter für dich interessant sein könnten
Meinen persönlicher Testsieger unter den Brokern in der Schweiz
Inhaltsverzeichnis
Online Broker Schweiz im Vergleich (2024)
Auf was sollte ich bei der Auswahl des Brokers achten?
Die besten Online Broker in der Schweiz
Online Broker in der Schweiz im Test
Broker #6: Interactive Brokers
Warum ausländische Anbieter interessant sind?
Mein Fazit - welcher ist der beste Online Broker in der Schweiz?
Was ist ein Broker?
Ein Broker ist nichts anderes als ein Anbieter, der für seine Kunden*innen Wertpapiere kauft und verkauft. Über Broker kannst du deine ETFs, Aktien, Anleihen, Fonds und andere Anlagen direkt handeln. Diese Broker sind online verfügbar, du musst also nicht in die Bank laufen und dort eine Order (ein Kaufauftrag) für eine Aktie oder ETF abgeben.
Warum brauche ich ein Broker?
Wenn du Geld an der Börse investiert, benötigst du ein Depotkonto. Ein Depotkonto ist im Prinzip ein Konto, mit dem du an der Börse handeln kannst. Du überweist dein Geld von deinem normalen Konto auf dein Depotkonto. Das Depotkonto ist über einen Broker - oder einer Bank - dann mit der Börse verbunden und du kannst direkt traden, handeln, kaufen und verkaufe.
Auf was sollte ich bei der Auswahl des Brokers achten?
Die Auswahl deines Brokers ist sehr individuell und kommt auf deine Präferenzen an sowie welche Produkte (z.B. Aktien, ETFs, Kryptowährungen) du handeln möchtest. Grundsätzlich sind aber folgende Kriterien bei der Auswahl eines Brokers wichtig:
Kosten: Für das Depot inkl. Fremdwährungskonto, Tradingkosten bzw. Transaktionsgebühren nach Produkt, weitere Kosten wie z.B. Inaktivitätsgebühren, Handels-Modalitäten o.ä.
Börsen: Wie viele und vor allem welche Börsen angeschlossen sind
Produktpalette: Welche Anlagen und Produkte du kaufen kannst inkl. Währungen
Standort: Wo ist der Anbieter angesiedelt?
Service: Welche Dienstleistungen erbringt der Anbieter für seine Kund*innen? Ist z.B. der Steuer-Report inklusive? Gibt es eine gute und schnelle Hotline für Fragen? Gibt es Angebote, um sich mehr Wissen anzueignen wie ein Blog oder eine Academy? Gibt es eine App?
Kundenvoraussetzungen: Welche Kunden nimmt der Broker an z.B. Alter, Domizil oder Nationalität
Bewertungen: Gibt es gute Bewertungen zu diesen Anbietern?
Welche Broker gibt es?
In diesem Artikel habe ich die besten Online-Broker für die Schweiz in 2024 zusammengefasst. Ich habe hier explizit die typischen Banken (z.B. BNP, SNB) exkludiert, da diese in der Regel um einiges teurer sind.
Die besten Online Broker in der Schweiz
| zum Anbieter | Depotgebühren | Handelskosten | Weitere Kosten | Vorteile | Nachteile | Sitz |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CornerTrader | Keine, wenn Aktien & ETFs gekauft werden | 0.2-0.25% des gehandelten Betrages je nach Börse/Handelsplatz bei Aktien und ETFs mindestens aber 20,- pro Trade | 35,- CHF Inaktivitätsgebühr pro Quartal, falls man nicht handelt. Steuererklärungs-Report zwischen 100-500 CHF | Demo-Version, regelmässige Events und Webinare | Teurer im Vergleich zu anderen Online-Brokern. Inaktivitätsgebühren |  |
| Postfinance | Kostenlos im ersten Jahr, 90,- CHF ab dem Folgejahr, welche aber als Trading-Credits genutzt werden können d.h. sie werden mit Trading-Gebühren verrechnet. | Richtet sich nach Volumen, min. 15 CHF pro Trade | Steuererklärungs-Report 96,95 CHF | Keine Inaktivitätsgebühr, Depotkontogebühren können verrechnet werden | Teurer im Vergleich zu anderen Online-Brokern | |
| Swissquote* (Spare 100,- mit dem Code MKT_FINELLES) | Zwischen 20,- CHF und 50,- CHF je nach Vermögen | Gestaffelt nach Auftragsvolumen bei Aktien & ETFs, min. 5 CHF pro Trade (neu seit 2023), spare 100,- Gebühren mit dem Code MKT_FINELLES* | Steuererklärungs-Report 100 CHF | Keine Inaktivitätsgebühr, „recurring orders“ möglich (ähnlich wie einen Sparplan; einmal aufsetzen und automatisch monatlich kaufen), grosse Palette an Produkten, Demo-Version, viele Events & Webinare | Bedienung nicht 100% intuitiv | |
| Yuh (Nutze den Code “YUHFINELLES” und spare 50,- Gebühren, wenn du 500,- einzahlst) | Kostenlos | 0,5% des gehandelten Betrages bei Aktien & ETFs, min. aber 1 CHF pro Trade | Steuererklärungs-Report-Kosten auf Anfrage | Keine Inaktivitätsgebühr, sehr einfache Handhabe, super für kleinere Beträge, „recurring orders“ möglich (ähnlich wie einen Sparplan; einmal aufsetzen und automatisch monatlich kaufen) | Sehr kleine Produktpalette, relativ teuer für grössere Beträge, limitierte Lernangebote | |
| DEGIRO* (Spare mit diesem Link 100,- an Gebühren*) / Hinweis: Anlegen birgt Verlustrisiken. | Kostenlos | Über 200 ETFs mit einer Bearbeitungsgebühr von 1,-, darüber hinaus zwischen 1€ und 4,90€ pro Trade je nach Börse / Handelsplatz | n/a | Keine Inaktivitätsgebühr, keine Stempelsteuer, da ausländischer Anbieter, CHF Konto möglich, viele Tools für Anleger*innen (z.B. Investors Academy, Finanznachrichten, App, Analysen) | Kein Steuerreport, da ausländischer Anbieter |  |
Interactive Brokers | Kostenlos | 0,05% vom Auftragsvolumen (wenn unter 50.- CHF) Min. 1,50 CHF und max. 49 CHF pro Trade | n/a | Keine Inaktivitätsgebühr, "recurring orders" auf US*, Canada und EU ETFs, gute Auswahl an provisonsfreien ETFs, keine Stempelsteuer, da ausländischer Anbieter, CHF Konto möglich, grosse und globale Produktpalette | Unübersichtliche Website, für fortgeschrittene Trader, kein Steuerreport, da ausländischer Anbieter |  |
| Flatex | Kostenlos | Kostenlos für Sparpläne und ETFs ab einer Order von 500,- | n/a | Grosse Produktauswahl, keine Stempelsteuer, da ausländischer Anbieter, CHF Konto möglich, transparente Preisstruktur, ideal für ETF-Sparpläne | Kein Steuerreport, da ausländischer Anbieter |  |
NEON* | kostenlos | 0.5% bei Schweizer Produkten, 1% bei internationalen Produkten Stempelsteuer von 0.075% bei Schweizer Titeln und 0.15% bei ausländischen Titeln. | Minimumgebühr liegt bei 0.575% Produktgebühren, allerdings Liste an 0,- ETFs | Kostenloses Depot; Wenn man einen 0,- ETF wählt und ein Schweizer Produkt, dann ist es eine gute Lösung für kleinere Beträge. | 1% bei Internationalen Produkten, was für einen Broker teuer ist, Kein Sparplan | |
SAXO | 0.12-0.22%, max. CHF 10 pro Monat je nach Service-Modell | ab 0.03-0.08% je nach Service-Modell, min. 1,- pro Trade, 0.25% Währungsumrechnungsgebühr | Produktgebühren z.B. bei ETFs kommen hinzu Minimumgebühr liegt bei 0.55% bei Aktien, bei ETFs 0.55% + TER | Zinsen auf nicht angelegtes Kapital, grosses Anlageuniversum, AutoInvest Feature (monatlicher ETF Sparplan). | Stempelsteuer |  |
* Um US ETFs zu kaufen (darunter fallen zum Beispiel auch Krypto ETFs), musst du als professioneller Investor*in gelten. Dafür müssen mindestens 500.000,- in deinem Portfolio sein UND du musst entweder in der Finanzindustrie gearbeitet haben oder schon sehr viele Trades gemacht haben bzw. einen Wert von 200.000,- pro Jahr traden. Mehr Informationen findest du hier.
Online Broker der Schweiz im Test:
Broker #1: CornerTrader
Depotgebühren: Bei Kauf von Aktien und ETFs, zahlst du keine Depotgebühr.
Handelskosten: Bei Aktien und ETFs liegt die Gebühr bei 0.2-0.25% des gehandelten Betrages je nach Börse / Handelsplatz, mindestens aber 20,- pro Trade.
Weitere Kosten: 35,- CHF Inaktivitätsgebühr pro Quartal, falls man nicht handelt. Steuererklärungs-Report zwischen 100-500 CHF.
Vorteile: Es gibt eine Demo-Version, wie auch regelmäßige Events und Webinare.
Nachteile: Kosten im Vergleich zu Banken günstig, aber teurer im Vergleich zu anderen Online-Brokern. Ausserdem erhebt CornerTrader Inaktivitätsgebühren.
Mehr dazu hier: (HIER)
Broker #2: Postfinance
Depotgebühren: Kostenlos im ersten Jahr, 90 CHF ab dem Folgejahr, welche aber als Trading-Credits genutzte werden können d.h. sie werden mit den Courtage etc. verrechnet.
Handelskosten: Je nach Volumen, min. 15 CHF pro Trade.
Weitere Kosten: Keine Inaktivitätsgebühr. Steuererklärungs-Report 96,95 CHF.
Vorteile: Depotkontogebühren können als Trading-Credits genutzt werden.
Nachteile: Kosten im Vergleich zu Banken günstig, aber teurer im Vergleich zu anderen Online-Brokern
Mehr dazu hier: (HIER)
Broker #3: Swissquote*
Depotgebühren: Zwischen min. 20 CHF und max 50 CHF je nach Vermögen
Handelskosten: Bei Aktien und ETFs staffelt sich die Gebühr nach Auftragsvolumen, aber min. 5 CHF pro Trade (Neu seit 2023), meist aber 9,- pro Trade.
Weitere Kosten: Keine Inaktivitätsgebühr, Steuererklärungs-Report 100 CHF.
Vorteile: Grosse Palette an Produkten, andere Angebote wie Events und Webinare, Demo-Version. Neu: “recurring orders”, so kannst du monatliche Aufträge eingeben wie ein Sparplan.
Nachteil: kann etwas technisch in der Bedienung sein, ist eher teuer für kleine Beträge.
Mehr dazu hier: (HIER*). Hinweis: Nutze den Code MKT_FINELLES und erhalte 100,- Startguthaben
Broker #4: Yuh*
Depotgebühren: Kostenlos.
Handelskosten: Bei Aktien und ETFs liegt die Gebühr bei 0.5% des gehandelten Betrages, min. aber 1 CHF pro Trade d.h. ab 200,- pro Trade erzielt man auch die 0.5%.
Weitere Kosten: Keine Inaktivitätsgebühr. Steuererklärungs-Report-Kosten auf Anfrage.
Vorteile: Sehr einfach zu handhaben, sehr interessant für kleinere Beträge. Neu: “recurring orders”, so kannst du monatliche Aufträge eingeben quasi wie ein Sparplan. Weiterhin kannst mit “Fractional Shares” auch einteilig Aktien kaufen.
Nachteil: Sehr kleine Produktpalette, relativ teuer ab grösseren Beträgen.
Mehr dazu hier: (HIER*). Nutze den Code “YUHFINELLES” und spare 50,- Gebühren, wenn du 500,- einzahlst.
Broker #5: DEGIRO*
Depotgebühren: Kostenlos
Handelskosten: Über 200 ETFs kostenlos einmal pro Monat zu traden mit einer Bearbeitungsgebühr von 1€, darüber hinaus zwischen 1€ und 4,90€ pro Trade je nach Börse / Handelsplatz
Weitere Kosten: n/a
Vorteile: Keine Inaktivitätsgebühr, keine Stempelsteuer, da ausländischer Anbieter, CHF Konto möglich, viele Tools für Anleger*innen (z.B. Investors Academy, Finanznachrichten, App, Analysen)
Nachteile: Kein Steuerreport, da ausländischer Anbieter
Zum Anbieter: (HIER*). Spare mit diesem Link 100,- an Gebühren. Hinweis: Anlegen birgt Verlustrisiken.
Broker #6: Interactive Brokers
Depotgebühren: Kostenlos
Handelskosten: 0,05% vom Auftragsvolumen (wenn unter 50.- CHF) Min. aber 1,50 CHF und max. 49 CHF pro Trade
Weitere Kosten: n/a
Vorteile: Keine Inaktivitätsgebühr, "recurring orders" auf US**, Canada und EU ETFs, gute Auswahl an provisonsfreien ETFs, keine Stempelsteuer, da ausländischer Anbieter, CHF Konto möglich, große und globale Produktpalette
Nachteile: Unübersichtliche Website, für fortgeschrittene Trader; kein Steuerreport, da ausländischer Anbieter
Zum Anbieter (HIER)
** Um US ETFs zu kaufen (darunter fallen zum Beispiel auch Krypto ETFs), musst du als professioneller Investor*in gelten. Dafür müssen mindestens 500.000,- in deinem Portfolio sein UND du musst entweder in der Finanzindustrie gearbeitet haben oder schon sehr viele Trades gemacht haben bzw. einen Wert von 200.000,- pro Jahr traden. Mehr Informationen findest du hier.
Broker #7: Flatex
Depotgebühren: Kostenlos
Handelskosten: kostenlos für ETFs ab 500,- € Ordervolumen und Sparpläne, 5.90 € pro Trade bei Aktien & Anleihen, Neu-Kundenaktion: 1,- pro Trade für ausgewählte Handelsplätze.
Weitere Kosten: marktüblicherSpreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten
Vorteile: Grosse Produktauswahl, keine Stempelsteuer, da ausländischer Anbieter, CHF Konto möglich, transparente Preisstruktur, ideal für grössere Beträge (ab 500,- CHF), ETF-Sparpläne möglich
Nachteile: Kein Steuerreport, da ausländischer Anbieter, ETF-Sparpläne nur auf €-Konto möglich
Zum Anbieter (HIER)
Broker #8: NEON*
Depotgebühren: Kostenlos
Handelskosten: 0.5% bei Schweizer Produkten, 1% bei internationalen Produkten; Stempelsteuer von 0.075% bei Schweizer Titeln und 0.15% bei ausländischen Titeln.
Weitere Kosten: Minimumgebühr liegt bei 0.575%; Produktgebühren, allerdings Liste an 0,- ETFs
Vorteile: Kostenloses Depot; Wenn man einen 0,- ETF wählt und ein Schweizer Produkt, dann ist es eine gute Lösung für kleinere Beträge.
Nachteile: 1% bei Internationalen Produkten, was für einen Broker teuer ist; Kein Sparplan
Zum Anbieter (HIER)*. Nutze den Code “finelles” und spare 10,- Gebühren.
Broker #9: SAXO
Depotgebühren: 0.12-0.22%, max. CHF 10 pro Monat je nach Service-Modell
Handelskosten: ab 0.03-0.08% je nach Service-Modell, min. 1,- pro Trade; 0.25% Währungsumrechnungsgebühr.
Weitere Kosten: Produktgebühren z.B. bei ETFs kommen hinzu; Minimumgebühr liegt bei 0.55% bei Aktien, bei ETFs 0.55% + TER
Vorteile: Zinsen auf nicht angelegtes Kapital; grosses Anlageuniversum, AutoInvest Feature (Sparplan).
Nachteile: Stempelsteuer
Zum Anbieter (HIER)
Achtung: Ich habe mich hier vor allem auf Schweizer Anbieter konzentriert plus drei Internationale Anbieter wie DEGIRO*, Interactive Brokers und Flatex. Diese Broker sind zwar im Ausland aber erlauben es als Schweiz domizilierte Person zu investieren und haben gewisse Vorteile im Vergleich zu hiesigen Anbietern wie einen ETF-Sparplan (Flatex), günstige Konditionen für US ETFs (Interactive Brokers) oder günstige Konditionen für Europäische ETFs (DEGIRO*).
Tipp: Um genau zu verstehen, welcher Anbieter für dich der günstigste ist, musst du rechnen. Hierzu nimmst du die Trading-Gebühren (Transaktionsgebühren, Wechselkursgebühren und Stempelsteuer). Dann wähle den Betrag, den du investieren willst und teilst ihn durch die Trading-Gebühren. Ziel ist es mit den Trading-Gebühren plus Produktkosten (z.B. TER bei einem ETF) und Depotgebühren maximal 0.5% zu landen. Warum? Weil wenn es dich mehr wie 0.6% kostet, bist du langsam gleich teuer wie gewisse Robo Advisor in der Schweiz. Und bei diesen musst du dich um keine Bewirtschaftung kümmern wie Sparplan ausführen oder Rebalancing. Zusammengefasst: Du wärst dann günstiger und bequemer unterwegs mit geringerem Risiko.
Warum sind ausländische Anbieter für Schweizer interessant?
Als Bewohner der Schweiz hast du die Möglichkeit, auch bei internationalen Anbietern ein Depot zu eröffnen. Viele internationale Broker sind deutlich günstiger als Anbieter in der Schweiz und ermöglichen es dir, auch schon mit kleinen Beträgen zu investieren. Ein weiterer Vorteil ist, dass du Zugang zu einer grösseren Produktpalette hast. Du kannst z.B. über Interactive Brokers in US-ETFs investieren, die häufig sehr viel günstiger sind als europäische ETFs.
Darüber hinaus umgehst du so die Stempelsteuer, die du bei Schweizer Broker zahlen müsstest. Allerdings muss man aber auch sagen, dass bei der Nutzung eines ausländischen Brokers, Fremdwährungsgebühren auf dich zukommen können, da du deine CHF erst in USD oder € umwandeln musst. Z.B bei der Nutzung des ETF-Sparplans von Flatex muss man CHF erst in € umwandeln, da der Sparplan nicht in CHF durchführbar ist. Mein Tipp für dich wäre hier: Wähle entweder einen Broker mit CHF Konto (wie z.B. DEGIRO** oder Interactive Brokers) oder nutze zur Überweisung Dienste wie Wise, um Gebühren zu sparen.
Der andere grosse Nachteil ist, dass du bei Schweizer Brokern meist einen Steuerreport für die Steuererklärung erhältst (auch wenn teilweise gegen eine Gebühr) und bei ausländischen Anbietern nicht. Der Report macht das Ausfüllen der Steuererklärung sehr viel einfacher. Mich persönlich stört das nicht, da ich aber auch nicht sehr viele Positionen halte und sehr viel trade. Für Personen, die viele Positionen halten und häufig kaufen und verkaufen, ist ein Steuerreport allerdings sehr hilfreich.
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Mein Fazit - welcher ist der beste Online Broker in der Schweiz?
Für kleine Beträge finde ich Yuh eine super App, da keine Depotgebühren anfallen. Somit lohnt sich Yuh bei kleineren Beträgen (unter ca. 1.500 CHF pro Trade) z.B. für einen Sparplan und wenn man noch kein Vermögen zu investieren hat. Dasselbe gilt für DEGIRO**, dort kannst du eine Kernauswahl an ETFs monatlich kostenlos besparen und das Depot ist kostenlos.
Ab 60.000 CHF auf deinem Konto und einer monatlichen Investitionssumme von 2.000 CHF pro Monat fängt Swissquote an, sich zu lohnen.
Corner Trader und Postfinance dagegen sind im Vergleich zu den anderen drei Anbietern je nach Investmentvolumen teurer.
Daher würde ich dir empfehlen zu schauen wieviel du auf einmal und/oder pro Monat investieren kannst. Rechne basierend daraus aus, was für dich günstiger ist. Je weniger Vermögen und Sparquote du hast, desto eher lohnt sich Yuh. Je mehr Vermögen und Sparquote du hast, desto eher lohnt sich Swissquote.
Abgesehen von den Kosten, bietet Swissquote auch sonst noch viele Extras, da sie einige Webinare und Events zu diversen Investmentthemen anbieten. Ausserdem kannst du ihre Demo-Version nutzen, um ein Gefühl für die Plattform zu bekommen. Yuh dagegen ist sehr einfach zu bedienen und ist weniger technisch im Vergleich zu Swissquote. Dagegen ist das Angebot an Produkten bei Yuh leider sehr limitiert.
**Hinweis: Anlegen birgt Verlustrisiken.
Der beste Online Broker für Anfänger*innen
Zum Schluss möchte ich dir noch den besten Online-Broker für Anfänger*innen empfehlen: Das ist in meinen Augen Yuh oder DEGIRO. Beide bieten ein kostenloses Depotkonto an und erheben keine Inaktivitätsgebühren, sodass du dich langsam an das Thema herantasten kannst. Beide Anbieter bieten für kleinere Summen attraktive Gebühren.
Inhalte:
Ich habe mich bei der Analyse vor allem auf Aktien und ETFs fokussiert und habe andere Produkte aussen vorgelassen, da ich Anfängern*innen das Traden von Derivaten, strukturierten Produkten, Fremdwährungen oder Kryptowährungen NICHT empfehle. Deswegen sind die Gebühren dafür auch nicht in die Bewertung eingeflossen.Quellen:
Webseiten und Preislisten der Anbieter. Ich übernehme keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der Informationen, da sich die Angebote auch regelmässig ändern können.Disclaimer:
Anlegen birgt Verlustrisiken, bis hin zum Totalasusfall. Dies ist keine Anlageberatung, sondern meine Meinung und dient zu reinen Information. Die mit Stern (*) markierten Anbieter sind sogenannte Affiliate-Links oder Codes. Wenn du ein Konto eröffnest und meinen Link oder Code nutzt, erhalte ich eine Provision dafür. Unabhängig von der Provision, gebe ich meine Meinung ab und bewerte und empfehle auch Anbieter, von denen ich keine Provision erhalte. Dein Vorteil: Du sparst dir meist je nach Anbieter für eine gewisse Zeit Gebühren oder erhältst zusätzliches Startkapital, wenn du meinen Affiliate-Code oder Link nutzt. Diese Angebote gelten nur für Neukunden.
